Beratungskonzept

Mit Expertise zum Erfolg

Fünf Schritte in eine vertrauensvolle Partnerschaft

Wie beginnt eine gute Beratung? Mit den richtigen Fragen und mit Zuhören! Am Anfang steht immer der Kunde mit seinen persönlichen Wünschen, Zielen, Möglichkeiten und vorhandenen Lösungen. Mit einer professionellen Finanz-Analyse werten wir Ihre komplette Finanz- und Versicherungssituation aus. Darauf aufbauend entwickeln wir ein passgenaues Konzept für Vorsorge, Absicherung, Vermögensaufbau und alle anderen finanziellen Themen. Erst dann geht es um die richtigen Lösungen, die Ihre Ziele erreichbar werden lassen. Unsere Vermögensberater verstehen sich als lebenslange Begleiter ihrer Kunden, wenn es um deren Finanzen geht.

 

1 Analyse

Erfassen der Ist-Situation mit Ihren Wünschen und Zielen

2 Planung

Auswertung und Vermögensplanung mit Qualitätssiegel

3 Beratung

Persönliche Beratung, abgestimmt auf Ihre Wünsche und Ziele

4 Umsetzung

Realisierung Ihrer Vermögensplanung

5 Partnerschaft

Dauerhafte Partnerschaft


Was sind Ihre Wünsche und Ziele

Jeder Mensch hat seine eigenen Träume, Hoffnungen und Ziele. Wir helfen Ihnen dabei, Ihre Wünsche zu verwirklichen und finanzielle Ziele zu erreichen. Gemeinsam entwickeln wir für Sie darauf aufbauend ein passgenaues Konzept. So haben Sie Gewissheit, dass Ihre Verträge aufeinander abgestimmt sind und Sie kein Geld verschenken.

Jeder Kunde ist anders: hier finden Sie nur eine erste Orientierung in der Vielzahl an Möglichkeiten. Welche Wünsche und Ziele sind für Sie persönlich wichtig?

  • Ihr Vermögen aufbauen und Ihre Kapitalrendite verbessern

    Sie wollen mehr aus Ihrem Geld machen? Dann lassen Sie uns über Ihr individuelles Anlagekonzept sprechen. Investieren kann jeder auf eigene Faust? Das ist richtig. Unsere Empfehlung lautet jedoch: Profitieren Sie von unserer Erfahrung und von bewährten Anlagestrategien, mit denen Sie Risiken minimieren und Ihre Rendite steigern können. Nutzen Sie unsere Expertise und bauen Sie mit uns Ihre persönliche Anlagestrategie auf.

  • Ihre Steuern optimieren

    Ein wesentlicher Baustein unserer Beratung ist die Berücksichtigung der Steuerersparnisse. Gerade in Zeiten niedriger Zinsen ist es wichtiger denn je, solche Vorteile gewissermassen als „Zinsersatz“ zu nutzen. Mit der richtigen Steuersparstrategie können Sie zudem Ihr Budget entlasten. Wir zeigen Ihnen wie. Wussten Sie beispielsweise, dass Sie in gewissen Kantonen sogar die Mietkosten von den Steuern abziehen können? Lassen Sie uns über Ihre Möglichkeiten sprechen.

  • Frühzeitig in Ihren Ruhestand

    „Kann ich mir eine frühzeitige Pensionierung leisten?“ Das ist eine kurze, aber sehr komplexe Frage, welche eine detaillierte Expertise benötigt. Eins ist jedoch sicher, je früher Sie die Weichen stellen, desto erreichbarer wird die Frühpensionierung. Unsere Expert*innen zeigen Ihnen die Möglichkeiten auf, wie Sie die Einkommenslücken bei der Frühpensionierung überbrücken können. Gehen Sie mit unserer Unterstützung vorzeitig in Ihren Ruhestand und geniessen Sie dabei die neu gewonnene Freizeit.

  • Ihren Lebensstandard nach der Pensionierung erhalten

    Einen Ruhestand ohne finanzielle Sorgen wünschen sich alle. Doch dieser Wunsch erfüllt sich nur, wenn Sie etwas dafür tun. Mit der gesetzlichen Rente allein können Sie Ihren Lebensstandard nicht halten – sorgen Sie deshalb jetzt vor und sparen Sie dabei mit der richtigen Strategie über die Jahre tausende Franken an Steuern. Wir erläutern Ihnen gerne, wie Sie klug vorsorgen und somit Ihren Ruhestand sorgenfrei geniessen können.

  • Ihr Einkommen bei Krankheit und Unfall sichern

    Ihre Gesundheit ist Ihr wertvollster Besitz. Das spüren Sie besonders dann, wenn sie bedroht ist. In einer solchen Situation wollen Sie sich keine Sorgen über Ihre finanzielle Absicherung machen müssen. Zusammen mit unseren Partnern schützen wir Sie und sorgen dafür, dass Sie die bestmögliche Betreuung erhalten – bei Krankheit oder Unfall, auf Reisen, bei der Gesundheitsprävention oder im Falle einer dauerhaften Berufsunfähigkeit.

  • Wohneigentum erwerben oder entschulden

    Endlich in den eigenen vier Wänden! Spätestens mit der Gründung einer eigenen Familie wird dieser Traum für viele sehr wichtig. Die aktuelle Niedrigzinsphase bietet beste Voraussetzungen für Ihr Vorhaben – doch Sie müssen klug vorgehen, denn nur dann können Sie zehntausende von Franken einsparen. Schaffen Sie mit unserer Unterstützung dauerhafte Werte, statt Monat für Monat Miete zu zahlen.

  • Ihren Versicherungsschutz optimieren

    Leben bedeutet auch Risiko. Und wenn das Schicksal zuschlägt, brauchen Sie gute und zuverlässige Hilfe. So bewältigen Sie schnell und reibungslos einen Schadenfall in Ihrer Wohnung, können nach einem Einbruch Ihre Wertsachen ersetzen und nach einem Autounfall der Regulierung gelassen entgegensehen. Wir analysieren Ihre Situation passgenau, helfen Ihnen, die Lücken in Ihrer Absicherung zu schliessen und stehen im Fall der Fälle an Ihrer Seite.

  • Absicherung Ihrer Familie

    Im Todesfall des Partners oder eines Familienmitgliedes befindet man sich in einer emotional extrem belastenden Situation. Handelt es sich bei dem Verstorbenen auch noch um den Hauptversorger, können durch das fehlende Einkommen die laufenden Kosten oft nicht gedeckt werden. Zudem sperren viele Banken in einem laufenden Erbverfahren alle Konten des Verstorbenen - auch die Gemeinschaftskonten. Dies kann dazu führen, dass die Hinterlassenen monatelang auf das dringend benötigte Kapital nicht zugreifen können. Mit einer professionellen Vorsorgeplanung schützen Sie Ihre Familie vor diesem existenziellen Risiko.

  • Für Ihre Kinder sparen

    Unseren Kindern gehört die Zukunft. Die Aus- und Weiterbildung Ihrer Kinder ist der Grundstein für einen soliden Lebensweg. Die Kosten dafür können jedoch immens sein. Wir zeigen Ihnen verschiedene Strategien auf, wie Sie die Finanzierung frühzeitig vorbereiten. So sind Sie später flexibel und müssen auf nichts verzichten.

  • Liquidität für Ihre Freizeit

    Verschaffen Sie sich zuerst einen Überblick und überprüfen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben. Wie hoch sind Ihre Lebenskosten im Monat? Und wieviel geben Sie monatlich für spontane Impulskäufe und andere Kleinigkeiten aus? Sie wissen es nicht genau? So geht es vielen Menschen. Seien Sie ehrlich zu sich selbst, es kommen häufig Punkte zum Vorschein, die optimiert oder durch ein bewusstes Finanzverhalten geändert werden können. Gibt es Positionen, die Sie bezahlen, aber nicht nutzen? Der Fitness-Club, der seit ewigen Zeiten nicht mehr besucht wird oder die Abos für Zeitschriften, die doch keiner in der Familie liest? Unsere Expertinnen und Experten helfen Ihnen dabei, Ihre aktuelle Budget-Situation zu analysieren und eine auf Ihre Wünsche und Ziele abgestimmte Strategie auszuarbeiten. Mit der richtigen Strategie können Sie beispielsweise schon bald entspannt in Ihren Traumurlaub fliegen.

  • Kapital für Ihre Weiterbildung

    Freier Kopf dank Geld im Portemonnaie. Im Idealfall konzentrieren Sie sich vollumfänglich auf Ihre Weiterbildung. Der Haken: Ausbildungen sind oft mit hohen Kosten verbunden, zudem ist man meist gezwungen, sein Arbeitspensum zu reduzieren. Eine Weiterbildung sollte aus diesen Gründen gut geplant werden. Gezielter Kapitalaufbau für Ihre Ausbildung, staatliche Ausbildungssubventionen und Steuerabzüge der Ausbildungskosten helfen Ihnen, dass Sie sich sorgenlos auf Ihre Weiterbildung konzentrieren können. Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Zukunft sorgenlos gestalten.

  • Zusätzliches Einkommen erzielen

    Nebenberuf bei der SVAG: flexibel etwas dazuverdienen. Wer den Vermögensberater-Beruf kennenlernen oder etwas dazuverdienen will, für den eignet sich die nebenberufliche Tätigkeit ideal. Doch wie funktioniert das, wenn man keine Vorkenntnisse mitbringt? Ganz einfach: Schritt für Schritt und in Ihrem eigenen Tempo. Wir führen Sie an all das heran, was Sie in der jeweiligen Phase Ihres Wegs benötigen. Das Praktische daran: Sie bleiben flexibel, denn die Tätigkeit kann abends oder am Wochenende, also neben Ihrem Hauptberuf, ausgeübt werden. Erfahren Sie mehr über Ihre Chancen.

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